Hỏi đáp

Financial Action Task Force ( Fatf Là Gì, Financial Action Task Force – viettingame

Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (Financial Action Task Force, gọi tắt là FATF) là một tổ chức liên chính phủ được xây dựng vào năm 1989. Tiềm năng của FATF là thiết lập những tiêu chuẩn chỉnh và thúc đẩy thực thi hiệu suất cao những liệu pháp pháp lý, quy định và hoạt động và sinh hoạt để chống rửa tiền (Anti-money Laundering, “AML”), chống tài trợ khủng bố (Counter Financing Terrorism, “CFT”) và những mối mối đe dọa liên quan khác tới tính toàn vẹn của khối hệ thống tài chính quốc tế.

Đang xem: Fatf là gì

Hiện nay, Việt Nam chưa phải là thành viên FATF. Tuy nhiên, từ thời điểm tháng 5/2007, Việt Nam đang trở thành thành viên của Nhóm Châu Á – Thái Bình Dương về phòng chống rửa tiền (gọi tắt là “APG”) và đã cam kết thực thi khá đầy đủ 40 khuyến nghị về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của FATF.

FATF LÀM GÌ?

FATF tìm thấy một khung những liệu pháp trọn vẹn và nhất quán mà những vương quốc nên tiến hành để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, cũng như tài trợ cho việc phổ cập vũ khí tàn phá hàng loạt. FATF nhận thấy sự khác lạ trong khối hệ thống pháp lý và tài ở trung tâm những vương quốc khiến cho họ ko thể sử dụng những liệu pháp giống nhau để đạt được mục đích chung, nhất là trong số vấn đề rõ ràng. Do đó, những khuyến nghị đã tìm thấy những tiêu chuẩn chỉnh tối thiểu cần đạt được trong quy trình tiến hành những hoạt động và sinh hoạt rõ ràng của mỗi vương quốc tùy từng ĐK và khuôn khổ pháp lý của họ.

Những khuyến nghị bao hàm toàn bộ những liệu pháp nhằm mục đích nhận dạng những rủi ro, xây dựng những chính sách và công thức phối hợp trong nước; vận dụng những liệu pháp phòng ngừa do những định chế tài chính và một vài tổ chức marketing và nghề nghiệp khác tiến hành; thiết lập quyền hạn và trách nhiệm cho những cơ quan sở hữu thẩm quyền như cơ quan khảo sát, cơ quan giám sát, thực thi pháp lý và những liệu pháp khác; Tăng cường tính minh bạch về thông tin của chủ sở hữu hưởng lợi; và hợp tác quốc tế về phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Những phương thức và kỹ thuật rửa tiền luôn luôn thay đổi nhằm mục đích đối phó với những liệu pháp đấu tranh chống rửa tiền. FATF đã lưu ý tới những kỹ thuật tổng hợp phức tạp, ví dụ như sử dụng ngày càng nhiều những pháp nhân để che giấu quyền sở hữu và kiểm soát thực sự so với những khoản thu phạm pháp và việc sử dụng ngày càng tăng những Chuyên Viên nhằm mục đích tư vấn và hỗ trợ trong việc tẩy rửa những khoản tiền tội phạm. Những yếu hèn tố này, kết phù hợp với những kinh nghiệm thu được trong quy trình xác định những vương quốc và vùng lãnh thổ không khớp tác của FATF, cùng những sáng sủa kiến cấp vương quốc và quốc tế khác, đã đưa FATF tới việc rà soát và sửa đổi 40 Khuyến nghị thành một khuôn khổ mới hoàn hảo trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

LỊCH SỬ HÌNH THÀNH VÀ SỬA ĐỔI 40 KHUYẾN NGHỊ CỦA FATF

FATF đã phát triển một loạt những Khuyến nghị được thừa nhận là tiêu chuẩn chỉnh quốc tế để chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố và phổ cập vũ khí tàn phá hàng loạt. Được phát hành lần trước nhất vào năm 1990, những Khuyến nghị của FATF đã được sửa đổi vào năm 1996, 2001, 2003 và sắp trên đây nhất là vào năm 2012. Quy trình rà soát để sửa đổi 40 Khuyến nghị là một quy trình tổng phù hợp với sự tham gia rộng thoải mái của những vương quốc thành viên, những tổ chức hợp tác, những nước quan sát viên của FATF, những khu vực tài chính, những thành phần chịu tác động khác và những bên sử dụng rộng rãi tới hoạt động và sinh hoạt tài chính. Quy trình tham vấn này đã hỗ trợ nguồn thông tin bát ngát to, được xem xét trong suốt quy trình sửa đổi những khuyến nghị nói trên.

40 Khuyến nghị trước nhất của FATF soạn thảo năm 1990 được xem như là một sáng sủa kiến đấu tranh chống việc lợi dụng những khối hệ thống tài chính của những đối tượng người tiêu dùng tẩy rửa tiền do kinh doanh ma túy mà sở hữu. Những khuyến nghị này được sửa đổi lần đầu vào năm 1996 để theo kịp những phương pháp rửa tiền phát triển ngày càng tinh vi. 40 khuyến nghị sửa đổi năm 1996 đã được hơn 130 nước trải qua và trở thành chuẩn chỉnh mực quốc tế về chống rửa tiền.

Từ thời điểm tháng 10/2001, FATF đã mở bát ngát sứ mệnh của tớ vượt ra khỏi phạm vi chống rửa tiền (AML) để tiến hành thêm trọng trách về chống tài trợ khủng bố (CFT – counter financing terrorism) trên toàn trái đất với việc trải qua 8 khuyến nghị quan trọng trước nhất về CFT. Những khuyến nghị này bao hàm hàng loạt những liệu pháp đấu tranh chống tài trợ cho hoạt động và sinh hoạt khủng bố, những tổ chức khủng bố, và hỗ trợ cho 40 Khuyến nghị.

40 Khuyến nghị về phòng chống rửa tiền và 8 Khuyến nghị quan trọng về chống tài trợ khủng bố của FATF đã được Quỹ tiền tệ Quốc tế và Ngân hàng trái đất thừa nhận như là những chuẩn chỉnh mực quốc tế để đấu tranh chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Tháng 10/2004, FATF trải qua khuyến nghị quan trọng thứ 9 liên quan tới người chuyển phát thời gian nhanh tiền mặt. Tương tự 40 khuyến nghị về chống rửa tiền, 9 khuyến nghị quan trọng này ko giản dị và đơn giản chỉ là những đề xuất mà là mệnh lệnh hành vi so với mỗi nước, không những những nước thành viên của FATF, nếu nước đó muốn được xem là nước tuân thủ những tiêu chuẩn chỉnh quốc tế về chống tài trợ khủng bố. Hơn thế nữa, FATF cũng yêu cầu toàn bộ những nước phải vận dụng 9 khuyến nghị quan trọng và tham gia vào việc tự Review. Việc tiến hành 9 khuyến nghị quan trọng về chống tài trợ khủng bố và 40 khuyến nghị về chống rửa tiền sẽ tạo khuôn khổ cơ bạn dạng cho việc phát hiện, phòng tránh và chống tài trợ cho khủng bố.

Như vậy, trước năm 2012, chuẩn chỉnh mực quốc tế về phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và phổ cập vũ khí của FATA được tìm đến với tên thường gọi là 40+9 khuyến nghị, bao hàm 40 khuyến nghị liên quan tới phòng chống rửa tiền và 9 khuyến nghị liên quan tới tài trợ khủng bố.

Vào tháng 2/2012, tại hội nghị toàn thể, FATF đã trải qua bạn dạng sửa đổi, bổ sung cập nhật 40+9 khuyến nghị và đã hợp nhất 40 khuyến nghị về chống rửa tiền và 9 khuyến nghị quan trọng về chống tài trợ khủng bố thành 40 khuyến nghị mới ko thể tách rời, tạo thành một khuôn khổ những liệu pháp ngặt nghèo, hoàn hảo và thống nhất về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Điều đó cũng chứng tỏ rõ quan điểm của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế về việc gắn kết ngặt nghèo giữa hai hoạt động và sinh hoạt này và sự quan trọng phải vận dụng một cách thống nhất những liệu pháp phòng chống rửa tiền và phòng, chống tài trợ khủng bố (AML/CTF).

Hiện nay, FATF đang lôi kéo toàn bộ những vương quốc tiến hành quá trình quan trọng để những khối hệ thống chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của những vương quốc thích nghi với những Khuyến nghị mới của FATF và tiến hành công hiệu những liệu pháp này. Những cuộc Review đa phương được tiến hành bởi FATF, những tổ chức khu vực kiểu FATF, cũng như những Review do Quỹ tiền tệ quốc tế (IMF) và Ngân hàng trái đất (WB) tiến hành, là công thức mang tính chất sống còn nhằm mục đích đảm bảo an toàn những khuyến nghị của FATF được toàn bộ những vương quốc tiến hành công hiệu.

*

BỐN MƯƠI KHUYẾN NGHỊ – Phiên bản dịch của NHNN

Xem bạn dạng gốc tiếng Anh tại link sau:

 http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/fatf-recommendations.html

CÁC HỆ THỐNG PHÁP LÝ

Phạm vi của tội phạm hình sự rửa tiền

Những vương quốc cần hình sự hoá tội rửa tiền trên trung tâm Công ước Liên Hợp Quốc 1988 chống lại việc kinh doanh, vận chuyển phạm pháp hàm vị ma tuý và chất hướng thần (Công ước Viên) và Công ước Liên Hợp Quốc năm 2000 về tội phạm sở hữu tổ chức xuyên vương quốc (Công ước Palermo).

Những vương quốc cần vận dụng tội phạm rửa tiền vào toàn bộ những tội trầm trọng với mục đích tập hợp thành một phạm vi bát ngát nhất những tội phạm nguồn của tội rửa tiền. Những tội phạm nguồn này mà thậm chí mô tả bằng phương pháp dẫn chiếu tới toàn bộ những tội danh, hay tới một ngưỡng sở hữu gắn sát với hoặc là một danh mục những tội danh trầm trọng hoặc tới hình phạt tù vận dụng với tội phạm nguồn đó (cách tiếp cận theo ngưỡng), hoặc theo danh sách những tội phạm nguồn, hoặc là phối hợp cả hai cách tiếp cận này.

Lúc những vương quốc vận dụng cách tiếp cận theo ngưỡng, những tội phạm nguồn ít nhất cần phải bao hàm toàn bộ những tội phạm thuộc danh mục những tội phạm trầm trọng theo luật của những vương quốc đó hoặc cần phải gồm những tội danh mà mà thậm chí bị phạt hình phạt tù tối đa là hơn một năm. So với những vương quốc sở hữu ngưỡng tối thiểu so với những tội danh trong khối hệ thống pháp lý của tớ, tội phạm nguồn cần phải bao hàm toàn bộ những tội danh mà thậm chí bị trừng phạt bởi mức phạt tù tối thiểu là hơn 6 tháng.

Cho dù vận dụng cách tiếp cận nào, mỗi vương quốc ít nhất cần đưa vào danh mục những loại tội danh chống chỉ định Xem định nghĩa “Những danh mục tội danh chống chỉ định” trong phần Chú giải.

Những tội phạm nguồn của tội rửa tiền cần bao trùm cả hành vi xẩy ra tại một vương quốc khác, mà hành vi đó cấu thành tội phạm tại vương quốc đó, đồng thời cùng lúc nó cấu thành tội phạm tiền thân nếu nó xẩy ra trong nước. Những vương quốc mà thậm chí quy định ĐK tiên quyết duy nhất là hành vi này sẽ cấu thành một tội phạm nguồn nếu nó xẩy ra trong nước.

Những vương quốc mà thậm chí quy định tội rửa tiền ko vận dụng so với những cá thể đã phạm tội tiền thân, nếu như điều này được yêu cầu bởi những nguyên tắc cơ bạn dạng của luật trong nước.

Những vương quốc cần đảm nói rằng:a) Chủ ý và nhận thức quan trọng để chứng tỏ tội rửa tiền là thích nghi với những chuẩn chỉnh mực nêu trong số Công ước Viên và Palermo, bao hàm cả luận điểm cho thấy trạng thái tinh thần đó sẽ mà thậm chí được suy ra từ thực trạng, thực tiễn khách quan.b) Trách nhiệm hình sự và lúc điều này ko vận dụng được thì trách nhiệm dân sự hoặc hành chính, sẽ vận dụng với những pháp nhân. Quy định này ko loại trừ những thủ tục tố tụng hình sự, dân sự hoặc hành chính đang ra mắt tuy vậy tuy vậy liên quan tới pháp nhân đó tại vương quốc khác mà tại đó những hình thức trách nhiệm này mà thậm chí vận dụng. Pháp nhân cần phải chịu đựng những hình phạt công hiệu, tương xứng và sở hữu tính răn đe. Những liệu pháp đó cần vận dụng mà không khiến tác động gì tới trách nhiệm hình sự cá thể.Những liệu pháp tạm thời và tịch thuCác vương quốc cần vận dụng những liệu pháp tương tự như những liệu pháp được quy định trong Công ước Viên và Palermo, bao hàm những liệu pháp pháp lý, làm cho phép những cơ quan sở hữu thẩm quyền tịch thu tài sản đã được tẩy rửa, những khoản thu từ rửa tiền hoặc từ những tội phạm nguồn, những dụng cụ được sử dụng hoặc định sử dụng để tiến hành những tội phạm này, hoặc tài sản sở hữu giá trị tương đương mà không khiến tác động gì tới quyền của những bên thứ ba sở hữu thiện chí (bona fide).

Những liệu pháp đó cần bao hàm những quyền để: (a) Nhận dạng, lần theo dấu vết và Review tài sản sẽ bị tịch thu; (b) Tiến hành những liệu pháp tạm thời như phong toả và tạm giữ để ngăn chặn bất kể thanh toán giao dịch nào, chuyển giao hoặc huỷ hoại tài sản đó; (c) Vận dụng quá trình phòng tránh hoặc tránh những hành vi nhằm mục đích hạn chế thời gian làm việc ở trong nhà nước tìm ra tài sản sẽ bị tịch thu; và (d) Tiến hành bất kể liệu pháp khảo sát thích hợp.

Những vương quốc mà thậm chí Để ý đến việc vận dụng những liệu pháp cho phép những khoản thu nhập hoặc dụng cụ như vậy bị tịch thu mà không cần thiết phải buộc tội hình sự, hoặc yên cầu kẻ phạm tội phải chứng tỏ nguồn gốc hợp pháp của tài sản bị buộc tịch thu, trong phạm vi mà yêu cầu đó thích nghi với những nguyên tắc của pháp lý trong nước của họ.

CÁC BIỆN PHÁP ĐƯỢC CÁC ĐỊNH CHẾ TÀI CHÍNH VÀ CÁC LOẠI HÌNH KINH DOANH VÀ NGÀNH NGHỀ PHI TÀI CHÍNH THỰC HIỆN NHẰM NGĂN NGỪA HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐCác vương quốc cần phải đảm nói rằng luật kín đáo của những định chế tài chính ko ngăn ngừa việc triển khai những khuyến nghị của FATF.

Update, theo dõi thông tin về người tiêu dùng (CDD) và lưu giữ hồ sơ

5.* Những định chế tài chính ko được giữ những tài khoản vô danh hoặc những tài khoản với những tên giả.

Những định chế tài chính cần phải tiến hành những liệu pháp CDD, bao hàm việc nhận dạng và xác minh nhận dạng của người tiêu dùng lúc:– Thiết lập quan hệ marketing;– Tiến hành những thanh toán giao dịch ko thường xuyên: (i) vượt ngưỡng giá trị quy định, hoặc (ii) là những thanh toán giao dịch chuyển tiền bằng điện trong số trường hợp nêu tại phần chú giải so với khuyến nghị quan trọng VII;– Mang sự nghi ngờ về rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố;– Những định chế tài chính nghi ngờ về tính trung thực hoặc khá đầy đủ của những thông tin nhận dạng người tiêu dùng đã tích lũy trước trên đây.

CDD cần phải tiến hành như sau:

a) Nhận dạng người tiêu dùng và xác minh nhận dạng của người tiêu dùng trải qua việc sử dụng những tài liệu, những dữ liệu và thông tin gốc, độc lập, đáng tin cậy Tài liệu, những dữ liệu và thông tin gốc, độc lập, đáng tin cậy sau trên đây sẽ được gọi là dữ liệu nhận dạng.* Những khuyến nghị kèm theo với dấu sao phải đọc cùng với Lời chú giải cho chúng.b) Xác định chủ sở hữu thụ hưởng và tiến hành những liệu pháp thích hợp để xác minh nhận dạng của chủ sở hữu thụ huởng để định chế tài chính yên tâm rằng định chế này biết được chủ sở hữu thụ hưởng là ai. So với những pháp nhân và những thoả thuận pháp lý, những định chế tài chính cần vận dụng những liệu pháp thích hợp để hiểu được quyền sở hữu và cơ cấu tổ chức kiểm soát của người tiêu dùng.c) Lấy thông tin về mục đích và thực chất của quan hệ marketing.d) Tiến hành CDD thường xuyên so với quan hệ marketing và kiểm soát kỹ lưỡng những thanh toán giao dịch được tiến hành trong quy trình duy trì mối quan hệ đó để đảm nói rằng những thanh toán giao dịch đang tiến hành thích nghi với những hiểu biết của định chế tài chính về người tiêu dùng đó, về hoạt động và sinh hoạt marketing và về những rủi ro, lúc quan trọng bao hàm cả nguồn gốc vốn của người tiêu dùng đó.

Những định chế tài chính cần vận dụng từng liệu pháp CDD nêu tại mục (a) tới (d) ở trên; nhưng mà thậm chí quyết định mức độ vận dụng những liệu pháp đó trên trung tâm nhạy cảm rủi ro, tùy thuộc vào mô hình người tiêu dùng, quan hệ marketing hoặc thanh toán giao dịch. Những liệu pháp tiến hành cần phải thích nghi với những hướng dẫn do những cơ quan sở hữu thẩm quyền phát hành. So với những nhóm sở hữu rủi ro cao hơn, những định chế tài chính cần tiến hành CDD kỹ hơn. Trong một vài trường hợp nhất định, lúc rủi ro thấp, những vương quốc mà thậm chí quyết định rằng những định chế tài chính mà thậm chí vận dụng những liệu pháp nhẹ hơn hoặc giản dị và đơn giản hơn.

Những định chế tài chính cần xác minh nhận dạng của người tiêu dùng và chủ sở hữu thụ hưởng trước hoặc trong quy trình thiết lập mối quan hệ marketing hoặc lúc tiến hành những thanh toán giao dịch so với những khách hành ít thanh toán giao dịch. Những vương quốc mà thậm chí cho phép những định chế tài chính hoàn thành việc xác minh sớm trong mức khả thi sau lúc thết lập quan hệ, lúc những rủi ro rửa tiền mà thậm chí được quản lý và vận hành một cách hiệu suất cao và điều quan trọng là ko làm gián đoạn công việc marketing thường thì.

Lúc một định chế tài chính ko thể tuân thủ với những mục (a) tới (c) ở trên thì ko được mở tài khoản, khởi động quan hệ marketing hoặc tiến hành thanh toán giao dịch, hay cần phải xong xuôi quan hệ marketing; và cần phải Để ý đến làm report thanh toán giao dịch đáng ngờ liên quan tới người tiêu dùng đó.

Những yêu cầu này cần vận dụng so với toàn bộ những người tiêu dùng mới, tuy vậy vậy những định chế tài chính cũng cần phải vận dụng Khuyến nghị này so với những người tiêu dùng hiện tại trên trung tâm tình hình và rủi ro và cần phải tiến hành những liệu pháp CDD so với mối quan hệ như vậy vào những thời điểm thích hợp.

6.* Ngoài việc tiến hành những liệu pháp CDD thường thì, so với những những người có quan hệ chính trị, những định chế tài chính cần phải:

a) Mang những khối hệ thống quản lý và vận hành rủi ro thích hợp để xác định xem người tiêu dùng đó sở hữu phải là những người có quan hệ chính trị hay là không;b) Mang được chấp thuận của quản lý và vận hành cấp cao về việc thiết lập quan hệ marketing với những người tiêu dùng đó;c) Tiến hành những liệu pháp hợp lý để xác định được nguồn gốc tài sản và nguồn gốc của vốn;d) Tiến hành giám sát kỹ, thường xuyên về mối quan hệ marketing đó.Ngoài việc tiến hành những liệu pháp CDD thường thì, so với hoạt động và sinh hoạt ngân hàng đại lý qua biên giới hoặc những quan hệ tương tự, những định chế tài chính cần phải:a) Tích lũy khá đầy đủ thông tin về một tổ chức đại lý để làm rõ thực chất hoạt động và sinh hoạt marketing của tổ chức đó và để xác định uy tín của tổ chức đó qua những thông tin công khai minh bạch và quality giám sát, bao hàm cả việc liệu tổ chức đó từng bị khảo sát do liên quan tới rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố thường bị vận dụng những liệu pháp quản lý và vận hành chưa;b) Nhận xét làm việc và công tác kiểm soát hoạt động và sinh hoạt rửa tiền và tài trợ khủng bố của tổ chức đại lý;c) Mang được chấp thuận của quản lý và vận hành cấp cao trước lúc thiết lập quan hệ đại lý mới;d) Ghi lại trách nhiệm tương ứng của từng tổ chức;e) So với những khoản thanh toán trải qua tài khoản phải trả, cần phải đảm nói rằng ngân hàng đại lý đã xác minh và tiến hành CDD thường xuyên so với những người tiêu dùng sở hữu thời gian làm việc tiếp cận trực tiếp với tài khoản của ngân hàng đại lý và đảm nói rằng định chế tài chính mà thậm chí hỗ trợ những dữ liệu nhận dạng người tiêu dùng trên trung tâm sở hữu yêu cầu cho ngân hàng đại lý.Những định chế tài chính cần ghi chú quan trọng tới bất kể mối đe doạ về rửa tiền nào mà thậm chí phát sinh từ những technology mới hoặc đang phát triển mà thậm chí sở hữu lợi cho tất cả những người nặc danh và vận dụng những liệu pháp, nếu quan trọng, để phòng tránh việc sử dụng chúng trong số mưu đồ rửa tiền. Ví dụ là những định chế tài chính cần thiết những chính sách và quy trình thủ tục để xử lý bất kể rủi ro rõ ràng nào gắn sát với những mối quan hệ marketing hoặc thanh toán giao dịch ko trực tiếp.

9.* Những vương quốc mà thậm chí cho phép những định chế tài chính phụ thuộc vào những trung gian hoặc những bên thứ ba khác để tiến hành những mục từ (a) tới (c) của quy trình CDD hoặc để reviews hoạt động và sinh hoạt marketing, miễn là những tiêu chuẩn nêu ở dưới trên đây được thỏa mãn nhu cầu. Lúc được phép phụ thuộc vào những bên như trên, trách nhiệm sau cùng về việc nhận dạng và xác minh người tiêu dùng vẫn thuộc định chế tài chính phụ thuộc vào bên thứ ba đó.

Những tiêu chuẩn cần phải thỏa mãn nhu cầu bao hàm:

a) Một định chế tài chính dựa trên thông tin của bên thứ ba cần phải tích lũy ngay lập tức những thông tin quan trọng liên quan tới những mục từ (a) tới (c) của quy trình CDD. Những định chế tài chính cần thiết quá trình đi thích nghi để đảm nói rằng bạn dạng sao những dữ liệu nhận dạng và những tài liệu liên quan khác liên quan tới những yêu cầu CDD sẽ được hỗ trợ từ bên thứ ba ngay lập tức lúc sở hữu yêu cầu;b) Định chế tài chính cần tự đảm nói rằng bên thứ ba cần phải chịu đựng sự quản lý và vận hành, được giám sát và đã sở hữu những liệu pháp nhằm mục đích tuân thủ những yêu cầu CDD thích nghi với Khuyến nghị số 5 và số 10.

Tự mỗi vương quốc sẽ quyết định xem là ở vương quốc nào mà thậm chí dựa được vào bên thứ ba lúc thỏa mãn nhu cầu những ĐK trên, sở hữu tính tới thông tin sở hữu được về những quốc ko vận dụng hoặc vận dụng ko khá đầy đủ những khuyến nghị của FATF.

10.* Những định chế tài chính cần duy trì, ít nhất trong 5 năm, toàn bộ những hồ sơ quan trọng về những thanh toán giao dịch, cả trong nước và quốc tế, để họ mà thậm chí thỏa mãn nhu cầu nhanh gọn yêu cầu hỗ trợ thông tin từ những cơ quan sở hữu thẩm quyền. Những hồ sơ này cần phải khá đầy đủ làm cho phép tái lập lại từng thanh toán giao dịch đơn lẻ (kể cả số lượng và loại tiền liên quan) nhằm mục đích hỗ trợ dẫn chứng cho việc truy tố hoạt động và sinh hoạt tội phạm lúc quan trọng.

Những định chế tài chính cần phải lưu giữ những dữ liệu nhận dạng sở hữu được trong quy trình CDD (ví dụ: những bạn dạng sao hoặc bạn dạng lưu sách vở nhận dạng chính thức như hộ chiếu, chứng tỏ thư, bằng lái xe hoặc những sách vở tương tự), những hồ sơ tài khoản hoặc thư tín thương mại trong vòng ít nhất 5 năm sau lúc thanh toán giao dịch marketing kết thúc.

Những dữ liệu nhận dạng và thanh toán giao dịch phải được hỗ trợ cho những cơ quan sở hữu thẩm quyền trong nước theo quyền hạn thích nghi.

11.* Những định chế tài chính cần phải ghi chú quan trọng tới toàn bộ những thanh toán giao dịch to, không bình thường, phức tạp và toàn bộ những khía cạnh không bình thường của những thanh toán giao dịch không tồn tại mục đích hợp pháp hay kinh tế tài chính rõ. Trung tâm và mục đích của những thanh toán giao dịch như vậy cần phải được kiểm tra kỹ theo thời gian làm việc mà thậm chí, những phát hiện sở hữu được phải lập thành văn bạn dạng, phải luôn luôn sẵn sàng để giúp đỡ những cơ quan sở hữu thẩm quyền và những kiểm toán viên.

12.* Những yêu cầu về CDD và lưu giữ hồ sơ người tiêu dùng được quy định trong Khuyến nghị 5, 6, 8 tới 11 vận dụng so với những mô hình marketing và ngành nghề phi tài chính trong những trường hợp sau:

a) Những sòng bạc – lúc mà những người tiêu dùng tham gia vào những thanh toán giao dịch tài chính bằng hoặc vượt vượt mức quy định;b) Những đại lý bất tỉnh sản – lúc mà người ta tham gia vào những thanh toán giao dịch cho người tiêu dùng liên quan tới việc sắm bán bất tỉnh sản;c) Những nhà kinh doanh kim loại quý và đá quý – lúc mà người ta tham gia vào ngẫu nhiên thanh toán giao dịch nào bằng tiền mặt với người tiêu dùng bằng hoặc vượt vượt mức quy định;d) Những luật sư, công chứng viên, những Chuyên Viên luật và kế toán tài chính viên độc lập lúc họ sẵn sàng hoặc tiến hành những thanh toán giao dịch cho những người tiêu dùng của tớ liên quan tới những hoạt động và sinh hoạt sau:

ã Tậu bán bất tỉnh sản;ã Vận hành tiền mặt, đầu tư và chứng khoán hoặc những tài sản khác của người tiêu dùng;ã Vận hành những tài khoản ngân hàng, những tài khoản tiết kiệm chi phí hoặc tài khoản đầu tư và chứng khoán;ã Tổ chức việc góp vốn để xây dựng, vận hành hoặc quản lý và vận hành những nhà hàng;ã Xây dựng, vận hành hoặc quản lý và vận hành những pháp nhân hoặc những thỏa thuận pháp lý, và sắm bán những nhà hàng marketing;

e) Những nhà hỗ trợ dịch vụ nhà hàng và tín thác lúc sẵn sàng tiến hành hoặc tiến hành những thanh toán giao dịch cho người tiêu dùng liên quan tới những hoạt động và sinh hoạt được liệt kê trong định nghĩa của Bảng chú giải.

Report những thanh toán giao dịch đáng ngờ và tuân thủ

13.* Nếu một định chế tài chính nghi ngờ hoặc sở hữu những trung tâm hợp lý để nghi ngờ rằng khoản tiền này là khoản thu từ hoạt động và sinh hoạt phạm tội hoặc liên quan tới hoạt động và sinh hoạt tài trợ khủng bố, thì theo luật định, định chế đó phải report ngay những nghi ngờ của tớ cho đơn vị tình báo tài chính (FIU).

14.* Những định chế tài chính, những giám đốc và nhân viên cần phải:

15.* Những định chế tài chính phải xây dựng những chương trình chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Những chương trình này bao hàm:

a) Việc xây dựng những chính sách, thủ tục và kiểm soát nội bộ, bao hàm cả công thức quản lý và vận hành tuân thủ thích nghi, và quy trình rà soát thích hợp để đảm bảo đạt tiêu chuẩn chỉnh cao lúc thuê người lao lực;b) Mang chương trình đào tạo và giảng dạy nhân viên thường xuyên;c) Mang tính năng kiểm toán để kiểm tra khối hệ thống.

16.* Những yêu cầu quy định trong khuyến nghị 13 tới 15 và 21 vận dụng so với toàn bộ những mô hình marketing và ngành nghề phi tài chính, tuỳ vào những chuẩn chỉnh mực sau:

a) Những luật sư, những công chứng viên, Chuyên Viên pháp lý và kế toán tài chính viên độc lập khác phải report những thanh toán giao dịch đáng ngờ, lúc họ nhân danh người tiêu dùng hoặc tham gia vào trong 1 thanh toán giao dịch tài chính cho người tiêu dùng liên quan tới hoạt động và sinh hoạt được mô tả trong khuyến nghị 12(d). Quan trọng khuyến khích những vương quốc đưa thêm những yêu cầu report về phần sót lại trong số hoạt động và sinh hoạt nghề nghiệp của những kế toán tài chính viên, bao hàm cả việc kiểm toán;b) Những nhà kinh doanh kim loại và đá quý phải report những thanh toán giao dịch đáng ngờ lúc họ tham gia vào ngẫu nhiên thanh toán giao dịch bằng tiền mặt với một người tiêu dùng bằng hoặc vượt vượt mức quy định;c) Những nhà hỗ trợ dịch vụ nhà hàng và tín thác phải report những thanh toán giao dịch đáng ngờ cho người tiêu dùng lúc họ nhân danh người tiêu dùng tham gia vào trong 1 thanh toán giao dịch hoặc tiến hành cho người tiêu dùng thanh toán giao dịch liên quan tới những hoạt động và sinh hoạt khác quy định trong khuyến nghị 12(e).

Xem thêm: Mang Nên Sắm Chương Trình Đào Tạo Kỹ Sư Chất Lượng Cao Pfiev Là Gì

Những liệu pháp khác nhằm mục đích ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Những vương quốc phải đảm nói rằng sở hữu những liệu pháp xử phạt hữu hiệu, thích nghi và sở hữu tính thuyết phục, dù này là liệu pháp hình sự, dân sự hoặc hành chính, để xử lý so với những thể nhân hoặc pháp nhân nêu trong số khuyến nghị này, lúc họ ko tuân theo những yêu cầu về chống rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.Những vương quốc ko được chấp thuận cho việc xây dựng hoặc gật đầu đồng ý hoạt động và sinh hoạt của những ngân hàng vỏ bọc. Những định chế tài chính phải từ chối tham gia vào hoặc kế tiếp quan hệ ngân hàng đại lý với những ngân hàng vỏ bọc. Những định chế tài chính cũng phải đề phòng việc thiết lập quan hệ với những đối tác là những định chế tài chính quốc tế cho phép những ngân hàng vỏ bọc được sử dụng tài khoản của tớ.Những vương quốc cần xem xét tính khả thi và hữu ích của khối hệ thống, trong đó những ngân hàng, định chế và trung gian tài chính khác sẽ report toàn bộ những thanh toán giao dịch tiền tệ trong nước và quốc tế vượt quá một mức thắt chặt và cố định nào khác cho một cơ quan trung ương vương quốc với trung tâm dữ liệu được vi tính hoá, sẵn sàng cho những cơ quan sở hữu thẩm quyền sử dụng trong phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, với những quy định bảo vệ ngặt nghèo để đảm bảo sử dụng thích nghi thông tin đó.Những vương quốc cần xem xét việc vận dụng những khuyến nghị của FATF so với những mô hình marketing và ngành nghề, ngoài những mô hình marketing và ngành nghề phi tài chính, sở hữu rủi ro về chống rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Những vương quốc phải khuyến khích không chỉ có thế việc phát triển kỹ thuật quản lý và vận hành tiền văn minh và đáng tin cậy, không có nhiều thời gian làm việc rửa tiền hơn.

Những liệu pháp cần phải tiến hành so với những vương quốc ko tuân thủ hoặc tuân thủ ko khá đầy đủ những khuyến nghị của FATF

Những định chế tài chính phải ghi chú quan trọng tới những quan hệ và thanh toán giao dịch marketing với những người, bao hàm cả những nhà hàng và định chế tài chính, từ những nước ko vận dụng hoặc vận dụng ko khá đầy đủ những khuyến nghị của FATF. Bất kì một khi những thanh toán giao dịch này không tồn tại mục đích kinh tế tài chính rõ hoặc hợp pháp, thì mục đích và trung tâm của chúng cần phải được kiểm tra chừng nào mà thậm chí, những phát hiện theo đó phải lập thành văn bạn dạng và phải luôn luôn sẵn sàng hỗ trợ cho những cơ quan sở hữu thẩm quyền. Lúc vương quốc đó kế tiếp ko vận dụng hoặc vận dụng ko khá đầy đủ những khuyến nghị của FATF, thì những vương quốc cần thiết thời gian làm việc vận dụng những đối pháp thích hợp.Những định chế tài chính phải đảm nói rằng những nguyên tắc vận dụng so với những định chế tài chính nêu ở trên cũng khá được vận dụng so với những chi nhánh và những chi nhánh phụ ở quốc tế, quan trọng ở những vương quốc ko vận dụng hoặc vận dụng ko công hiệu những khuyến nghị của FATF, trong phạm vi luật và những quy định bạn dạng địa cho phép. Lúc luật pháp và những quy định bạn dạng địa cấm tiến hành việc này, những cơ quan sở hữu thẩm quyền tại vương quốc của định chế mẹ phải được những định chế tài chính thông tin rằng họ ko thể vận dụng những khuyến nghị của FATF.

Vận hành và giám sát

23.* Những vương quốc phải đảm nói rằng những định chế tài chính phải chịu đựng sự quản lý và vận hành, giám sát thích hợp và thực thi những khuyến nghị FATF một cách hiệu suất cao. Những cơ quan sở hữu thẩm quyền phải tiến hành những liệu pháp quản lý và vận hành và pháp lý quan trọng để ngăn ngừa bọn tội phạm và những băng nhóm của chúng cầm giữ hoặc trở thành chủ sở hữu hưởng những thuận tiện, kiểm soát, quyết định hoặc cầm giữ vai trò quản lý và vận hành trong một định chế tài chính.

So với những định chế tài chính chịu sự điều chỉnh của những Nguyên tắc cơ bạn dạng thì những liệu pháp quản lý và vận hành và giám sát được vận dụng cho tiềm năng thận trọng và thích nghi với vấn đề rửa tiền cũng phải được vận dụng theo cách tương tự cho tiềm năng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Những định chế tài chính khác phải được cấp phép, đăng ký và quản lý và vận hành thích nghi, đồng thời cùng lúc chịu sự giám sát nhằm mục đích mục đích chống rửa tiền, sở hữu xem xét tới nguy cơ tiềm ẩn rửa tiền và tài trợ khủng bố trong nghành đó. Ít nhất thì những trung tâm marketing hỗ trợ dịch vụ chuyển tiền hay giá trị hoặc chuyển đổi tiền tệ phải được cấp phép hoặc đăng ký và được giám sát bởi những khối hệ thống quản lý và vận hành và đảm bảo tuân thủ những yêu cầu của vương quốc nhằm mục đích phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Những mô hình marketing chống chỉ định và ngành nghề phi tài chính phải chịu đựng sự điều chỉnh của những liệu pháp quản lý và vận hành và giám sát được liệt kê dưới trên đây:a) Những sòng bạc phải là đối tượng người tiêu dùng điều chỉnh của một công thức quản lý và vận hành và giám sát trọn vẹn đảm bảo tiến hành công hiệu những liệu pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố quan trọng. Tối thiểu là:

ã Những sòng bạc phải được cấp phép;ã Những cơ quan sở hữu thẩm quyền phải tiến hành những liệu pháp quản lý và vận hành và pháp lý quan trọng để ngăn ngừa tội phạm hoặc những băng nhóm của chúng cầm giữ hoặc trở thành chủ sở hữu thụ hưởng thuận tiện kiểm soát, quyết định hoặc cầm giữ vai trò quản lý và vận hành hay trở thành người điều hành sòng bạc;ã Những cơ quan sở hữu thẩm quyền phải đảm nói rằng những sòng bạc được giám sát hiệu suất cao trong việc tuân thủ những yêu cầu về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

b) Những vương quốc phải đảm nói rằng những mô hình marketing chống chỉ định và ngành nghề phi tài chính khác phải là đối tượng người tiêu dùng điều chỉnh của khối hệ thống giám sát hiệu suất cao và đảm bảo tuân thủ những yêu cầu chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Điều này phải được tiến hành trên trung tâm nhạy cảm rủi ro. Điều này mà thậm chí được tiến hành bởi cơ quan chính phủ hoặc tổ chức tự quản thích nghi, miễn là tổ chức này mà thậm chí đảm nói rằng những thành viên của tớ tuân thủ những nhiệm vụ về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

25.* Những cơ quan sở hữu thẩm quyền phải xây dựng hướng dẫn và hỗ trợ thông tin phản hồi hỗ trợ những định chế tài chính, những mô hình marketing chống chỉ định và ngành nghề phi tài chính trong việc vận dụng những liệu pháp vương quốc nhằm mục đích phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, nhất là trong việc phát hiện và report những thanh toán giao dịch đáng ngờ.

CÁC BIỆN PHÁP TỔ CHỨC VÀ BIỆN PHÁP KHÁC CẦN THIẾT TRONG HỆ THỐNG CHỐNG RỬA TIỀN VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐCác cơ quan sở hữu thẩm quyền, quyền hạn và nguồn lực của họ26.* Những vương quốc phải xây dựng những FIU hoạt động và sinh hoạt như trung tâm vương quốc để tiếp nhận (và yêu cầu, nếu được phép), phân tích và phổ cập STR và những thông tin khác về việc rửa tiền và tài trợ khủng bố sở hữu nguy cơ tiềm ẩn xẩy ra. FIU phải được tiếp cận, trực tiếp hoặc gián tiếp, một cách ngay lúc này những thông tin tài chính, hành chính và hành pháp mà FIU yêu cầu để tiến hành đúng đắn tính năng của tớ bao hàm cả phân tích STR.

27.* Những vương quốc phải đảm nói rằng những cơ quan thi hành pháp lý được chống chỉ định sở hữu trách nhiệm khảo sát chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Khuyến khích những vương quốc hỗ trợ và phát triển theo thời gian làm việc những kỹ thuật khảo sát quan trọng, thích nghi với việc khảo sát rửa tiền, ví dụ như thả lỏng sở hữu kiểm soát, những hoạt động và sinh hoạt đặc tình và những kỹ thuật thích hợp khác. Những vương quốc cũng khá được khuyến khích sử dụng những công thức hiệu suất cao khác, ví dụ như việc sử dụng những nhóm thường xuyên hoặc tạm thời chuyên về khảo sát tài sản và hợp tác khảo sát với những cơ quan sở hữu thẩm quyền thích hợp ở những vương quốc khác.

Lúc tiến hành khảo sát rửa tiền và những tội phạm nguồn, những cơ quan sở hữu thẩm quyền phải sở hữu thời gian làm việc lấy được những tài liệu và thông tin để sử dụng trong số cuộc khảo sát này, trong việc khởi tố và những hoạt động và sinh hoạt liên quan. Điều này bao hàm quyền sử dụng những liệu pháp cần in những hồ sơ tài liệu được những định chế tài chính và những người khác lưu giữ, khám xét người và trụ sở niêm phong và tích lũy chứng cứ.Những giám sát viên phải sở hữu quyền hạn thích hợp để giám sát và đảm bảo sự tuân thủ của những định chế tài chính so với những yêu cầu chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, bao hàm cả quyền tiến hành thanh tra. Họ cần phải có quyền buộc những định chế tài chính hỗ trợ bất kể thông tin nào liên quan tới việc giám sát sự tuân thủ này và áp đặt những liệu pháp xử lý hành chính thích hợp do ko tuân thủ những yêu cầu như vậy.Những vương quốc phải trang bị cho những cơ quan sở hữu thẩm quyền tham gia vào công cuộc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố nguồn kỹ thuật, nhân lực và tài chính khá đầy đủ. Những vương quốc phải sở hữu những quy trình đảm nói rằng nhân viên của những cơ quan này còn có được sự liêm chính cao.Những vương quốc phải đảm nói rằng những nhà làm chính sách, FIU, cơ quan thực thi pháp lý và những giám sát viên sở hữu công thức hiệu suất cao cho phép họ hợp tác và ở nơi thích hợp thì điều phối với nhau trong nước liên quan tới việc xây dựng và tiến hành những chính sách và hoạt động và sinh hoạt để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.Những vương quốc phải đảm nói rằng những cơ quan sở hữu thẩm quyền mà thậm chí Review hiệu suất cao những khối hệ thống của tớ để chống lại những khối hệ thống rửa tiền và tài trợ khủng bố bằng phương pháp duy trì những số liệu thống kê trọn vẹn về những vấn đề liên quan tới tính hiệu suất cao và hiệu lực thực thi của những khối hệ thống này. Điều này phải bao hàm những thống kê về STR nhận được và đã chuyển giao; về những cuộc khảo sát, khởi tố và xét xử về rửa tiền và tài trợ khủng bố; về số tài sản đã biết thành phong toả, niêm phong và tịch thu; và về tương trợ pháp lý đa phương và những yêu cầu hợp tác quốc tế khác.

Tính minh bạch của những pháp nhân và thoả thuận pháp lý

Những vương quốc phải tiến hành những liệu pháp nhằm mục đích ngăn chặn những đối tượng người tiêu dùng rửa tiền sử dụng pháp nhân một cách phạm pháp. Những vương quốc phải đảm bảo sở hữu thông tin khá đầy đủ, đúng đắn và ngay lúc này về quyền sở hữu hưởng lợi và kiểm soát pháp nhân để cơ quan sở hữu thẩm quyền mà thậm chí truy vấn hoặc sở hữu được ngay lúc này. Quan trọng, những vương quốc sở hữu những pháp nhân mà thậm chí phát hành cổ phiếu vô danh phải tiến hành những liệu pháp thích hợp để đảm nói rằng chúng không xẩy ra sử dụng cho rửa tiền và phải sở hữu thời gian làm việc chứng tỏ sự khá đầy đủ của những liệu pháp này. Những vương quốc mà thậm chí xem xét những liệu pháp để tạo ĐK tiếp cận thông tin về quyền sở hữu hưởng lợi và kiểm soát so với những định chế tài chính tiến hành những yêu cầu theo khuyến nghị 5.Những vương quốc phải tiến hành những liệu pháp để ngăn chặn việc sử dụng phạm pháp những thoả thuận pháp lý của đối tượng người tiêu dùng rửa tiền. Ví dụ, những vương quốc phải đảm nói rằng sở hữu thông tin khá đầy đủ, đúng đắn và ngay lúc này về những khoản uỷ thác thời gian nhanh, bao hàm cả thông tin về người uỷ thác, người được uỷ thác và những người hưởng lợi mà những cơ quan sở hữu thẩm quyền mà thậm chí sở hữu được một cách ngay lúc này. Những vương quốc mà thậm chí xem xét những liệu pháp để tạo ĐK tiếp cận thông tin về quyền sở hữu hưởng lợi và kiểm soát so với những định chế tài chính tiến hành những yêu cầu theo khuyến nghị 5.HỢP TÁC QUỐC TẾCác vương quốc cần tiến hành ngay quá trình để trở thành thành viên và tiến hành khá đầy đủ Công ước Viên, Công ước Palermo và Công ước Quốc tế năm 1999 của Liên Hợp Quốc về việc trấn áp hoạt động và sinh hoạt tài trợ cho khủng bố. Những vương quốc cũng khá được khuyến khích phê chuẩn chỉnh và tiến hành những Công ước quốc tế liên quan khác như Công ước năm 1990 của Hội đồng Châu Âu về tẩy rửa, truy tìm, bắt giữ và tịch thu những khoản thu nhập từ tội phạm và Công ước Liên Mỹ về chống khủng bố năm 2002.Hỗ trợ pháp lý đa phương và dẫn độ:Những vương quốc cần hỗ trợ phạm vi hỗ trợ pháp lý đa phương bát ngát nhất mà thậm chí một cách nhanh gọn, hiệu suất cao và mang tính chất xây dựng trong việc khảo sát, truy tố và những thủ tục tố tụng khác sở hữu liên quan tới rửa tiền và tài trợ khủng bố. Quan trọng, những vương quốc cần:a) Ko ngăn cấm hay tìm thấy những ĐK hạn chế không khớp lý và ko thỏa đáng về những luật pháp hỗ trợ pháp lý đa phương;b) Đảm bảo sở hữu quy trình tiến hành những yêu cầu tương trợ pháp lý đa phương một cách rõ và công hiệu;c) Ko từ chối tiến hành yêu cầu hỗ trợ pháp lý đa phương chỉ dựa trên trung tâm duy nhất rằng tội phạm đó sẽ là sở hữu liên quan tới những vấn đề ngân sách;d) Ko từ chối tiến hành yêu cầu hỗ trợ pháp lý đa phương dựa trên trung tâm rằng luật yêu cầu những định chế tài chính phải duy trì cơ chế bảo mật hoặc kín đáo thông tin.

Những vương quốc cần đảm nói rằng quyền hạn của những cơ quan sở hữu thẩm quyền theo Khuyến nghị 28 đủ để thỏa mãn nhu cầu được những yêu cầu hỗ trợ pháp lý đa phương, và nếu thích nghi với khuôn khổ pháp lý trong nước, thỏa mãn nhu cầu được những yêu cầu trực tiếp của những cơ quan hành pháp hoặc tư pháp quốc tế so với những cơ quan đối tác trong nước.

Để tránh những xung đột về thẩm quyền, cần Để ý đến phân chia và vận dụng những công thức để xác định nơi tốt nhất cho việc tiến hành truy tố những bị cáo nhằm mục đích đảm bảo vô tư trong trường hợp lúc việc truy tố phải tiến hành không những ở một nước.

Những vương quốc, trong phạm vi bát ngát nhất mà thậm chí, cần tiến hành hỗ trợ pháp lý đa phương mà ko tính tới yếu hèn tố tuy vậy trùng tội phạm kể cả lúc vô tội phạm kép.

Lúc yếu hèn tố tuy vậy trùng tội phạm được yêu cầu trong tương trợ pháp lý đa phương hoặc dẫn độ thì yêu cầu đó cần phải được nghĩ rằng đã được thỏa mãn nhu cầu, ko kể việc hai nước sở hữu xếp loại tội phạm này trong cùng một phạm trù hoặc sở hữu sử dụng thuật ngữ giống nhau hay là không, với ĐK là cả hai nước đều hình sự hoá việc tiến hành tội phạm nguồn.

38.* Thiết yếu cơ quan sở hữu thẩm quyền để tiến hành những hành vi khẩn trương thỏa mãn nhu cầu những yêu cầu của nước khác về nhận dạng, phong tỏa, bắt giữ và tịch thu tài sản được tẩy rửa, và những khoản thu từ những hoạt động và sinh hoạt rửa tiền hoặc những loại tội phạm nguồn, những dụng cụ được sử dụng hoặc định sử dụng để tiến hành những tội phạm này, hoặc tài sản sở hữu giá trị tương đương. Cũng cần thiết những thỏa thuận để phối hợp tiến hành những thủ tục bắt giữ và tịch thu, mà thậm chí bao hàm cả việc phân chia tài sản bị tịch thu.

Những nước cần thừa nhận rửa tiền là mô hình tội phạm mà thậm chí dẫn độ. Mỗi vương quốc cần dẫn độ công dân nước mình hoặc nếu một vương quốc ko tiến hành việc dẫn độ chỉ đơn thuần vì như thế lí do quốc tịch, thì vương quốc đó, theo yêu cầu của nước đề xuất dẫn độ, phải nhanh gọn đệ trình vụ việc cho những cơ quan sở hữu thẩm quyền của tớ để tiến hành truy tố tội phạm nêu trong yêu cầu. Những cơ quan sở hữu thẩm quyền này cần tìm thấy quyết định và tiến hành những thủ tục tố tụng như so với bất kì những loại tội phạm trầm trọng khác theo quy định của luật pháp trong vương quốc đó. Những vương quốc sở hữu liên quan cần phối phù hợp với nhau, nhất là trên những khía cạnh về thủ tục và chứng cứ, để đảm bảo tính hiệu suất cao của quy trình truy tố đó.

Trong khuôn khổ pháp lý của nước mình, những nước mà thậm chí xem xét việc giản dị và đơn giản hóa thủ tục dẫn độ bằng phương pháp cho phép chuyển giao trực tiếp yêu cầu dẫn độ giữa những bộ ngành thích hợp, dẫn độ người chỉ dựa trên trung tâm lệnh bắt giữ hoặc phán quyết của tòa án, và/ hoặc vận dụng thủ tục dẫn độ giản dị và đơn giản hóa so với những người đồng ý ko sử dụng những thủ tục dẫn độ chính thức.

Những hình thức hợp tác khác:

40.* Những nước cần đảm nói rằng những cơ quan sở hữu thẩm quyền của nước mình hỗ trợ phạm vi hợp tác quốc tế rộng thoải mái nhất mà thậm chí cho những cơ quan đối tác quốc tế. Thiết yếu những kênh rõ và hiệu suất cao để trao đổi, trực tiếp nhanh gọn và sở hữu tính xây dựng giữa những cơ quan đối tác, một cách tự động hoặc theo yêu cầu, những thông tin về rửa tiền cũng như những tội phạm nguồn. Ko được sở hữu bất kì ĐK hạn chế ko thỏa đáng nào so với những trao đổi này, rõ ràng là:

a) Những cơ quan sở hữu thẩm quyền ko được từ chối yêu cầu hỗ trợ chỉ với lý do rằng yêu cầu đó cũng khá được nghĩ rằng sở hữu liên quan tới những vấn đề ngân sách;b) Những nước ko được viện dẫn những luật yêu cầu những định chế tài chính phải duy trì cơ chế kín đáo hoặc bảo mật thông tin làm trung tâm để từ chối hợp tác;c) Những cơ quan sở hữu thẩm quyền phải được tiến hành xét hỏi, và lúc mà thậm chí, khảo sát, với tư cách đại diện thay mặt cho những đối tác quốc tế.

Trong trường hợp thời gian làm việc tích lũy thông tin mà những cơ quan sở hữu thẩm quyền quốc tế tìm kiếm ko thuộc quyền hạn của những cơ quan đối tác trong nước, những nước được khuyến khích cho phép trao đổi thông tin với những cơ quan ko phải là đối tác một cách nhanh gọn và sở hữu tính chất xây dựng. Sự hợp tác với những cơ quan quốc tế ko phải là đối tác mà thậm chí ra mắt trực tiếp hoặc gián tiếp. Lúc ko săn chắc về việc cần phải liên lạc với cơ quan thích hợp nào, trước tiên, những cơ quan sở hữu thẩm quyền cần liên lạc với đối tác quốc tế để yêu cầu hỗ trợ.

Những nước quan trọng lập khối hệ thống kiểm soát và bảo vệ để đảm nói rằng thông tin trao đổi giữa những cơ quan sở hữu thẩm quyền được sử dụng chỉ tuân theo phương pháp cho phép, thích nghi với nhiệm vụ của cơ quan này trong việc bảo vệ thông tin dữ liệu và kín đáo.

GIẢI THÍCH TỪ NGỮ

Trong số Khuyến nghị này, những chữ viết tắt và trích dẫn được hiểu như sau:– “ Chủ sở hữu hưởng lợi”: chỉ thể nhân là chủ sở hữu hoặc kiểm soát sau cùng so với một người tiêu dùng, và/hoặc người mà nhân danh người đó thanh toán giao dịch được tiến hành. Quan niệm này cũng bao hàm cả những người tiến hành việc kiểm soát thực sự sau cùng so với một pháp nhân hoặc một thỏa thuận pháp lý.

– “ Những nguyên tắc cơ bạn dạng”: gồm những nguyên tắc cơ bạn dạng để giám sát ngân hàng hiệu suất cao do Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng phát hành, tiềm năng và nguyên tắc quản lý và vận hành đầu tư và chứng khoán do Tổ chức quốc tế của những Ủy ban đầu tư và chứng khoán phát hành và Những nguyên tắc giám sát bảo hiểm do Hiệp hội Quốc tế những cơ quan giám sát bảo hiểm phát hành.

– “ Những loại tội phạm được chống chỉ định” bao hàm:ã Tham gia vào những nhóm tội phạm sở hữu tổ chức và tống tiền;ã Khủng bố, bao hàm cả tài trợ khủng bố;ã Kinh doanh người và đưa người ra quốc tế trái phép;ã Sử dụng quá tình dục, bao hàm cả lạm dụng quá tình dục trẻ em;ã Kinh doanh trái phép hàm vị ma túy và hàm vị hướng thần khác;ã Kinh doanh vũ khí trái phép;ã Kinh doanh trái phép hàng hóa bị đánh cắp và những hàng hóa khác;ã Tham nhũng và hối lộ;ã Lừa đảo;ã Làm tiền giả;ã Làm giả và làm nhái hàng hóa phạm pháp;ã Tội phạm về môi trường xung quanh;ã Giết người, gây thương tích thể xác trầm trọng;ã Bắt cóc, giam giữ phạm pháp và bắt làm con tin;ã Cướp hoặc trộm cắp;ã Buôn lậu;ã Tống tiền;ã Hàng nhái;ã Cướp biển;ã Thanh toán giao dịch nội gián và thao túng thị trường.

Lúc quyết định tội phạm nào được đưa vào danh sách tội phạm nguồn trong những loại tội phạm liệt kê ở trên, mỗi nước đều mà thậm chí quyết định nước đó xác định những tội phạm này ra sao và thực chất của ngẫu nhiên yếu hèn tố rõ ràng nào làm cho tội phạm đó trở thành tội phạm trầm trọng thích nghi với luật pháp vương quốc.

“ Những mô hình marketing và ngành nghề phi tài chính được chống chỉ định” gồm:a) Những sòng bạc ( gồm cả sòng bạc trên mạng Internet);b) Những đại lý marketing bất tỉnh sản;c) Những người kinh doanh kim loại quý;d) Những người kinh doanh đá quý;e) Luật sư, công chứng viên, những Chuyên Viên pháp lý và kế toán tài chính viên độc lập khác – quy định này chỉ vận dụng so với người hành nghề, những đối tác hoặc những Chuyên Viên được thuê trong số hãng chuyên nghiệp. Quy định này ko vận dụng so với những Chuyên Viên “nội bộ” làm thuê cho những hãng marketing khác hoặc Chuyên Viên thao tác cho những cơ quan chính phủ mà những người này mà thậm chí đã phải tiến hành những liệu pháp về chống rửa tiền;f) Những nhà hỗ trợ dịch vụ nhà hàng và tín thác: là toàn bộ những cá thể hay doanh nghiệp chưa được đề cập tới trong số Khuyến nghị này và những doanh nghiệp hỗ trợ bất kì một trong những dịch vụ sau cho bên thứ ba:ã Sinh hoạt với tư cách là đại lý xây dựng cho những pháp nhân;ã Sinh hoạt với tư cách (hoặc thu xếp để người khác hoạt động và sinh hoạt với tư cách) là giám đốc hoặc thư kí cho nhà hàng, là đối tác của nhà hàng hợp doanh hoặc một vị trí tương tự trong mối quan hệ với những pháp nhân khác;ã Hỗ trợ văn phòng đã được đăng kí, địa chỉ hoặc trụ sở marketing, địa chỉ thư tín hoặc hành chính cho nhà hàng, nhà hàng hợp doanh hay bất kì một pháp nhân hoặc thỏa thuận pháp lý nào khác;ã Sinh hoạt (hay thu xếp cho tất cả những người khác hoạt động và sinh hoạt) với tư cách là người được ủy thác của một ủy thác thời gian nhanh;ã Sinh hoạt (hay thu xếp cho tất cả những người khác hoạt động và sinh hoạt) với tư cách là người được chống chỉ định để cầm giữ cổ phần cho tất cả những người khác.

“ Ngưỡng quy định cho những thanh toán giao dịch”: là lượng tiền được nêu trong phần Chú giải.

“ Những định chế tài chính”: là bất kì cá thể hay tổ chức nào tiến hành một hay nhiều hoạt động và sinh hoạt marketing sau trên đây hoặc tiến hành thanh toán giao dịch cho một người tiêu dùng hay đại diện thay mặt cho một người tiêu dùng:

Nhận tiền gửi hay những khoản vốn phải hoàn trả từ công chúng Bao hàm cả hoạt động và sinh hoạt ngân hàng tư nhân.;2. Cho vay Bao hàm cả hoạt động và sinh hoạt trung gian: tín dụng tiêu sử dụng, tín dụng thế chấp, bao thanh toán, sở hữu hoặc miễn truy đòi, tài trợ cho những thanh toán giao dịch thương mại (bao hàm cả sắm chiết khấu).;3. Cho thuê tài chính Ko vận dụng so với những thỏa thuận cho thuê tài chính liên quan tới những thành phầm tiêu sử dụng.;4. Chuyển tiền hoặc giá trị Điểm này vận dụng cho hoạt động và sinh hoạt tài chính của cả hai khu vực chính thức và phi chính thức, Tức là hoạt động và sinh hoạt chuyển tiền sở hữu lựa tậu. Xem phần Chú giải giành riêng cho những Khuyến nghị quan trọng số VI. Điểm này ko vận dụng so với bất kể thể nhân hoặc pháp nhân nào chỉ hỗ trợ thông tin hoặc khối hệ thống hỗ trợ chuyển tiền khác cho những định chế tài chính. Xem phần Chú giải cho Khuyến nghị quan trọng số VII.;5. Phát hành và quản lý và vận hành những phương tiện thanh toán (ví dụ như thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ, séc, séc phượt, lệnh trả tiền và hối phiếu ngân hàng, tiền điện tử);6. Bảo lãnh và cam kết tài chính;7. Sale:(a) Dụng cụ thị trường tiền tệ (séc, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, dụng cụ phái sinh…)(b) Ngoại hối;(c) Dụng cụ tỷ giá, lãi suất và chỉ số;(d) Đầu tư và chứng khoán mà thậm chí chuyển nhượng;(e) Sale hàng hóa tương lai;8. Tham gia phát hành đầu tư và chứng khoán và hỗ trợ dịch vụ tài chính liên quan tới những đợt phát hành đó;9. Vận hành danh mục đầu tư cá thể và tập thể;10. Lưu giữ đáng tin cậy và quản lý và vận hành tiền mặt hoặc đầu tư và chứng khoán thanh khoản thay mặt cho tất cả những người khác;11. Những hoạt động và sinh hoạt khác về đầu tư, quản lý và vận hành hay điều hành quỹ hoặc tiền mặt thay mặt cho tất cả những người khác;12. Cam kết và đặt tiền bảo hiểm nhân thọ và những hoạt động và sinh hoạt đầu tư liên quan tới bảo hiểm khác Vận dụng cho tất cả cam kết bảo hiểm và trung gian bảo hiểm (đại lý và môi giới).;13. Chuyển đổi tiền tệ.

Lúc hoạt động và sinh hoạt tài chính được tiến hành bởi một người hoặc tổ chức trên trung tâm ko thường xuyên hoặc quá hạn chế (sở hữu tính tới yếu hèn tố định tính và định lượng) tới nỗi mà thậm chí nghĩ là rất không có nhiều thời gian làm việc ra mắt hoạt động và sinh hoạt rửa tiền thì nước đó mà thậm chí quyết định rằng việc vận dụng những liệu pháp chống rửa tiền là ko quan trọng, hoặc một phần hoặc toàn bộ.

Trong những trường hợp rất hạn chế và đã được xác thực, dựa trên trung tâm chứng tỏ được rằng thời gian làm việc xẩy ra hoạt động và sinh hoạt rửa tiền là rất thấp, một nước mà thậm chí quyết định ko vận dụng một vài hoặc toàn bộ 40 Khuyến nghị so với một vài những hoạt động và sinh hoạt tài chính đã đề cập ở trên.

“FIU”: Tức là Đơn vị tình báo tài chính

“ Những thỏa thuận pháp lý”: đề cập tới những ủy thác thời gian nhanh hoặc những thỏa thuận pháp lý tương tự khác.

“ Pháp nhân”: là những tổ chức nhà hàng, những quỹ tài trợ, những nhà hàng tín thác (anstalt), nhà hàng hợp danh, những hiệp hội, hay bất kì những tổ chức tương tự nào mà thậm chí thiết lập mối quan hệ người tiêu dùng thường xuyên với một tổ chức tài chính hoặc sở hữu sở hữu tài sản.

“ Tài khoản phải trả”: là những tài khoản đại lý được những bên thứ ba sử dụng trực tiếp để tiến hành thanh toán giao dịch marketing cho chính mình.

“ Những những người có tác động chính trị” (PEPs): là những cá thể được hoặc đã được phó thác chức năng công nổi trội tại một nước khác, ví dụ như: những người đứng đầu nhà nước hoặc chính phủ, những nhà chính trị thời thượng, những quan chức thời thượng trong chính phủ, tòa án hoặc quân sự, cán bộ thời thượng trong số doanh nghiệp quốc doanh, quan chức quan trọng của đảng phái chính trị. Mối quan hệ marketing với những thành viên của mái ấm gia đình hoặc những những người có quan hệ trực tiếp với PEPs cũng hàm chứa những rủi ro khét tiếng tương tự như với chính PEPs. Định nghĩa này không tồn tại dự định bao hàm những người giữ chức vụ trung bình hoặc thấp hơn trong số cơ quan đã nêu ở trên.

“ Ngân hàng vỏ bọc”: là ngân hàng được xây dựng tại vương quốc mà ở đó nó không tồn tại sự tồn tại về mặt vật chất và không tồn tại links với một tập đoàn lớn tài chính được quản lý và vận hành.

“ STR”: là những report thanh toán giao dịch đáng ngờ.

“ Những giám sát viên”: là những cơ quan sở hữu thẩm quyền được chống chỉ định sở hữu trách nhiệm đảm bảo việc những định chế tài chính tuân thủ những yêu cầu về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Xem thêm: Senorita Là Gì? Những Ý Nghĩa Của Senorita Senorita Nghĩa Là Gì

“ Những khuyến nghị của FATF”: gồm những khuyến nghị này và những khuyến nghị quan trọng của FATF về chống tài trợ khủng bố.

Về Viettingame.com

Viettingame.com - Chuyên trang web tổng hợp những thông tin hữu ích trên internet như thông tin về game, tin tổng hợp
Xem tất cả các bài viết của Viettingame.com →

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.